Dolandırıcılıkta Kriptoya Giden Para Geri Alınır mı?

Dolandırıcılık yoluyla kriptoya çevrilen veya bir kripto cüzdanına aktarılan para teknik olarak takip edilebilir ve şartları oluştuğunda geri alınabilir. Ancak paranın blokzincir üzerinde görülmesi, cüzdan sahibinin belirlenmesi ve varlığın mağdura iade edilmesi birbirinden farklı üç aşamadır.

Başarı ihtimali; işlemin ne kadar erken fark edildiğine, doğru ağ ve cüzdan bilgilerinin bulunup bulunmadığına, paranın merkezi bir kripto platformuna ulaşıp ulaşmadığına ve zamanında hukuki tedbir uygulanmasına bağlıdır.

Bu nedenle iki uç yaklaşım da yanlıştır. “Para kriptoya gitti, artık bulunamaz” demek teknik gerçeklikle bağdaşmaz. “İşlem hash’i bulundu, para kesin geri döner” demek ise hukuki süreci görmezden gelir.

Kriptoya giden para gerçekten bulunabilir mi?

Bitcoin ve Ethereum gibi açık blokzincirlerdeki işlemler kamuya açık kayıtlar üzerinden incelenebilir. Gönderen adres, alıcı adres, işlem tarihi, aktarılan miktar ve sonraki cüzdan hareketleri blok gezginleri aracılığıyla görülebilir. Bitcoin işlemleri blokzincirde kamuya açık ve kalıcı biçimde kaydedilir. Ethereum blok gezginleri de hesap adreslerini, bakiyeleri ve işlem geçmişini gösterir.

Kripto transferinin temel teknik kaydı “işlem hash’i” veya “TXID” olarak adlandırılır. İşlem hash’i, belirli bir blokzincir işlemini diğer işlemlerden ayıran benzersiz tanımlayıcıdır.

İşlem hash’i üzerinden genellikle şu bilgiler belirlenebilir:

• Gönderen cüzdan adresi
• Alıcı cüzdan adresi
• Kullanılan blokzincir ağı
• Aktarılan kripto varlığın türü
• Transfer miktarı
• İşlem tarihi ve saati
• İşlemin başarılı olup olmadığı
• Paranın daha sonra hangi adreslere gönderildiği

Ancak işlem hash’inin bulunması, cüzdanın arkasındaki kişinin adının da bulunduğu anlamına gelmez. Blokzincir para hareketini gösterir; gerçek kişinin kimliği farklı kayıtlarla ortaya çıkarılır.

Kripto işlemleri anonim mi, takma adlı mı?

Kripto işlemlerinin tamamıyla anonim olduğu düşüncesi doğru değildir. Açık blokzincir işlemleri çoğunlukla takma adlıdır. Kişinin adı yerine cüzdan adresi görünür.

Örneğin bir banka dekontunda alıcının adı ve hesap bilgileri yer alabilir. Blokzincirde ise alıcı, harf ve rakamlardan oluşan uzun bir adresle temsil edilir. Bu adresin kime ait olduğu, blokzincir kaydından kendiliğinden anlaşılmaz.

Bitcoin’in gizlilik açıklamalarında da işlemlerin takma adlı olduğu, bir adres gerçek kişiyle eşleştirilebildiğinde işlem geçmişinin kişiyle ilişkilendirilebileceği belirtilmektedir.

Bu nedenle teknik incelemedeki asıl mesele yalnızca paranın hangi adrese ulaştığını görmek değildir. Kritik soru, o adresi kullanan kişinin banka, platform, telefon, IP veya cihaz kayıtları üzerinden belirlenip belirlenemeyeceğidir.

Cüzdan sahibinin kimliği nasıl tespit edilir?

Cüzdan adresi, kimlik doğrulaması yapan merkezi bir kripto platformuna aitse adres ile kullanıcı hesabı arasında bağlantı kurulabilir. Platformun iç kayıtları, yatırma adresinin hangi kullanıcıya tahsis edildiğini ve hesaptaki varlığın daha sonra nereye çekildiğini gösterebilir.

Cüzdan sahibinin belirlenmesinde şu veriler kullanılabilir:

• Platformdaki ad ve soyadı bilgileri
• Kimlik doğrulama belgeleri
• Hesap açılışında kullanılan telefon numarası
• E-posta adresi
• Hesaba giriş yapılan IP adresleri
• Telefon ve bilgisayar bilgileri
• İki aşamalı doğrulama kayıtları
• Türk lirası yatırılan banka hesapları
• Para çekilen banka hesapları
• Kripto yatırma ve çekme adresleri
• Platform içi transfer kayıtları
• Hesabın oturum ve işlem geçmişi

Blokzincir “para şu adrese ulaştı” bilgisini verir. Platform kayıtları ise bu adresin hangi kullanıcı hesabıyla ilişkili olduğunu gösterebilir. Banka kayıtları da platforma gönderilen veya platformdan çekilen paranın sahibini ortaya çıkarabilir.

Bu üç veri grubu birlikte değerlendirildiğinde para rotası ile gerçek kişi arasında hukuki ve teknik bağlantı kurulabilir.

Her kripto transferi blokzincirde görünür mü?

Hayır. Merkezi kripto platformlarının kendi kullanıcıları arasında gerçekleştirdiği bazı transferler platformun iç kayıt sistemi üzerinden yapılır ve blokzincirde ayrı bir işlem olarak görünmez.

Zincir üstü transferlerde kripto varlık blokzincir üzerinden harici bir adrese gönderilir ve işlem hash’i oluşur. Zincir dışı veya platform içi transferlerde ise kullanıcı bakiyeleri platformun veri tabanında değiştirilir. Coinbase’in resmî açıklamasında da platform içi zincir dışı gönderimlerin blokzincirde görünmediği belirtilmektedir.

Bu ayrım soruşturma bakımından önemlidir. Blokzincirde işlem bulunamaması, para hareketinin gerçekleşmediğini göstermez. Aranan kayıt bazen blokzincirde değil, kripto platformunun iç sistemindedir.

Platform içi transfer şüphesi varsa şu kayıtlar özellikle istenmelidir:

• Gönderici ve alıcı kullanıcı hesapları
• Platform içi işlem numarası
• İşlem tarihi ve saati
• Aktarılan varlığın türü ve miktarı
• Kullanıcıların kimlik ve iletişim bilgileri
• Hesapların giriş IP’leri
• İşlem öncesi ve sonrası bakiye hareketleri

Bankadan kriptoya aktarılan para nasıl takip edilir?

Bankadan kriptoya aktarılan para, bankacılık kayıtları ile kripto platformu kayıtlarının birleştirilmesiyle takip edilir.

Tipik bir dolandırıcılık zinciri şu şekilde ilerler:

1. Mağdur, dolandırıcının bildirdiği banka hesabına Türk lirası gönderir.
2. Para bir kripto platformundaki kullanıcı hesabına aktarılır.
3. Türk lirasıyla Bitcoin, Ethereum veya USDT satın alınır.
4. Kripto varlık platform dışındaki bir cüzdana çekilir.
5. Varlık başka cüzdanlara bölünür veya farklı bir kripto varlığa çevrilir.
6. Para başka bir platforma gönderilir ya da yeniden itibari paraya çevrilir.

Banka kaydı, paranın ilk olarak hangi hesaba ulaştığını gösterir. Kripto platformu, paranın hangi kullanıcı hesabında kripto varlığa çevrildiğini ve hangi adrese çekildiğini kaydeder. Blokzincir ise platformdan sonraki transferleri gösterebilir.

Bu nedenle yalnızca banka dekontunun sunulması çoğu zaman yeterli değildir. Para akışının her aşaması tarih, saat, tutar, hesap ve cüzdan bilgileriyle eşleştirilmelidir.

USDT ile gönderilen para takip edilebilir mi?

USDT transferleri kullanılan blokzincir ağı üzerinden takip edilebilir. Ancak yalnızca “USDT gönderdim” bilgisi teknik inceleme için yeterli değildir.

USDT; Ethereum, Tron ve farklı blokzincir ağlarında çalışabilir. Her ağdaki cüzdan adresi ve işlem kaydı ayrı incelenir.

Takip için şu bilgilerin bulunması gerekir:

• Kullanılan ağ
• Gönderen cüzdan adresi
• Alıcı cüzdan adresi
• İşlem hash’i
• Transfer miktarı
• Tarih ve saat
• Transferin yapıldığı platform

Uygulamada sık karşılaşılan sorunlardan biri, cüzdan adresinin bulunmasına rağmen kullanılan ağın belirlenmemesidir. Yanlış ağda yapılan arama sonuç vermez. Bu durum, paranın izlenemediği yönünde hatalı bir kanaate neden olabilir.

CMK 128/A kripto dolandırıcılığı mağduruna ne sağlıyor?

Ceza Muhakemesi Kanunu’nun 128/A maddesi, belirli bilişim suçlarında kullanılan banka, ödeme kuruluşu ve kripto varlık hizmet sağlayıcısı hesaplarının 48 saate kadar askıya alınmasına imkân tanır.

CMK 128/A, 24 Aralık 2025 tarihinde kabul edilen 7571 sayılı Kanun ile düzenlenmiş ve 25 Aralık 2025 tarihli, 33118 sayılı Resmî Gazete’de yayımlanmıştır.

Düzenleme şu suçlar bakımından uygulanabilir:

• TCK m.142/2-e kapsamındaki nitelikli hırsızlık
• TCK m.158/1-f kapsamındaki bilişim sistemlerinin araç olarak kullanılması suretiyle nitelikli dolandırıcılık
• TCK m.158/1-l kapsamındaki kişinin kendisini kamu görevlisi veya banka, sigorta ya da kredi kurumu çalışanı olarak tanıtması suretiyle nitelikli dolandırıcılık
• TCK m.245 kapsamındaki banka veya kredi kartlarının kötüye kullanılması

Bu suçların işlendiği konusunda makul şüphe bulunması hâlinde suçta kullanılan hesap, banka, ödeme hizmeti sağlayıcısı veya kripto varlık hizmet sağlayıcısı tarafından 48 saate kadar askıya alınabilir.

Buradaki 48 saat, paranın mağdura 48 saat içinde iade edileceği anlamına gelmez. Süre, hesabın geçici olarak askıya alınabileceği azami süreyi ifade eder.

CMK 128/A kapsamında el koyma ve iade nasıl yapılır?

Askıya alınan hesapta suç konusu menfaat bulunuyorsa varlığa hâkim kararıyla el konulabilir. Gecikmesinde sakınca bulunan hâllerde Cumhuriyet savcısı da yazılı emirle el koyma kararı verebilir.

Hâkim kararı olmadan uygulanan el koyma işlemi 24 saat içinde görevli hâkimin onayına sunulur. Hâkim, el koymadan itibaren 48 saat içinde karar vermezse tedbir kendiliğinden kalkar.

El konulan suç konusu menfaatin mağdura ait olduğu anlaşılırsa değer, soruşturma veya kovuşturma sırasında sahibine iade edilir. Ayrıca Cumhuriyet savcısı, hâkim veya mahkeme tarafından istenen bilgi ve belgelerin banka, ödeme kuruluşu veya kripto varlık hizmet sağlayıcısı tarafından 10 gün içinde gönderilmesi zorunludur. Eksik veya hiç bilgi verilmemesi hâlinde 50.000 TL ile 300.000 TL arasında idari para cezası uygulanabilir.

Düzenlemenin mağdur bakımından en önemli yönü, suç konusu paranın aidiyeti belirlenebiliyorsa ceza davasının kesinleşmesini beklemeden iade kararı verilebilmesidir.

Ancak iade kendiliğinden gerçekleşmez. Paranın mağdura ait olduğu banka dekontları, kripto işlem kayıtları ve diğer delillerle ortaya konulmalıdır.

CMK 128/A her kripto dolandırıcılığında uygulanır mı?

Hayır. CMK 128/A, kripto varlık geçen bütün olaylara uygulanabilecek genel bir hesap dondurma maddesi değildir. Düzenleme yalnızca maddede sayılan suçlar bakımından uygulanır.

Sahte yatırım sitesi, sosyal medya üzerinden kurulan yatırım grubu, uzaktan erişim uygulaması veya sahte kripto platformu kullanılması olayın doğrudan CMK 128/A kapsamına girdiği anlamına gelmez. Failin hileli davranışı, kullanılan bilişim sistemi ve suçun hukuki niteliği ayrı ayrı değerlendirilmelidir.

Şikâyet dilekçesinde sadece “Dolandırıldım, hesabın dondurulmasını istiyorum” denilmesi yeterli değildir.

Şu hususlar somutlaştırılmalıdır:

• Hileli davranışın nasıl gerçekleştiği
• Kullanılan internet sitesi veya iletişim hesabı
• Paranın gönderildiği banka hesabı
• Paranın ulaştığı kripto platformu
• Kullanılan cüzdan adresleri
• İşlem hash’leri
• Uygulanması istenen tedbir
• Tedbirin hangi hesap veya varlık hakkında istendiği

Doğru suç nitelendirmesi, yalnızca failin alacağı ceza bakımından değil, paraya hangi usulle müdahale edileceği bakımından da belirleyicidir.

CMK 128 ve CMK 131 kapsamında para iade edilebilir mi?

CMK m.128, suçun işlendiğine ve malvarlığı değerinin suçtan elde edildiğine dair somut delillere dayanan kuvvetli şüphe bulunması hâlinde şüpheli veya sanığa ait malvarlığı değerlerine el konulmasına imkân verir.

CMK m.131’e göre, CMK m.128 kapsamında el konulan eşya veya diğer malvarlığı değerleri mağdura aitse ve artık delil olarak muhafazasına ihtiyaç yoksa sahibine iade edilir.

CMK 128/A’nın uygulanamadığı bir olayda genel el koyma ve iade hükümleri somut dosyanın koşullarına göre değerlendirilebilir.

MASAK, savcılık ve SPK aynı işlemi mi yapar?

Hayır. MASAK, Cumhuriyet Başsavcılığı ve SPK farklı görev ve yetkilere sahiptir.

Cumhuriyet Başsavcılığı, suç soruşturmasını yürütür. Şüphelileri, banka hesaplarını, platform kullanıcılarını ve para hareketlerini araştırır. El koyma ve iade süreçleri ceza soruşturması kapsamında yürütülür.

MASAK, suç gelirleri ve şüpheli mali işlemler üzerinde analiz yapar. 5549 sayılı Kanun m.19/A kapsamında, aklama veya terörizmin finansmanıyla bağlantılı olduğuna dair şüphe bulunan işlemler yedi iş gününe kadar askıya alınabilir veya gerçekleşmesine izin verilmeyebilir. Bu tedbir, mağdura doğrudan ödeme yapılacağı anlamına gelmez.

SPK, kripto varlık hizmet sağlayıcılarının düzenlenmesi ve denetlenmesi alanında görev yapar. 7518 sayılı Kanun 2 Temmuz 2024 tarihinde yürürlüğe girmiş; III-35/B.1 ve III-35/B.2 sayılı Tebliğler 13 Mart 2025 tarihli ve 32840 sayılı Resmî Gazete’de yayımlanmıştır. Tebliğler platformların kuruluşu, kayıt sistemi, teknolojik altyapısı, saklama ve transfer süreçleri gibi alanları düzenler.

MASAK veya SPK’ya yapılan bildirim, Cumhuriyet Başsavcılığına yapılacak ceza şikâyetinin yerine geçmez.

İlk 24 saatte hangi işlemler yapılmalıdır?

İlk 24 saatte amaç, paranın daha fazla hesaba veya cüzdana aktarılmasını önlemek ve dijital delilleri kaybolmadan korumaktır.

1. Yeni ödeme yapmayı bırakın

Dolandırıcılar ilk ödemeden sonra vergi, komisyon, sigorta, hesap açma bedeli, çekim ücreti veya bloke kaldırma ücreti talep edebilir.

Yeni ödeme, kaybedilen paranın serbest kalmasını sağlamaz. Çoğu olayda dolandırıcılığın devamıdır.

2. Bankaya derhâl bildirim yapın

Para banka veya ödeme kuruluşu üzerinden gönderildiyse dolandırıcılık bildirimi yapılmalıdır. Bankaya başvurmak, savcılık şikâyetinin yerine geçmez. Ancak para hâlen alıcı hesapta bulunuyorsa zaman kazanılmasını sağlayabilir.

3. Kripto platformuna bildirim gönderin

Paranın ulaştığı platform biliniyorsa platformun güvenlik veya uyum birimine şu bilgiler iletilmelidir:

• İşlem hash’i
• Gönderen ve alıcı adresleri
• Kullanılan ağ
• Kripto varlığın türü ve miktarı
• Transfer tarihi
• Banka dekontları
• Şikâyet veya soruşturma numarası

Platforma bildirim yapılması, hesabın kesin olarak dondurulacağı anlamına gelmez. Kullanıcı bilgilerinin paylaşılması veya kalıcı tedbir uygulanması için çoğu durumda yetkili makam talebi gerekir.

4. Bütün dijital delilleri saklayın

Sadece birkaç ekran görüntüsü almak yeterli olmayabilir.

Şu veriler korunmalıdır:

• WhatsApp ve Telegram konuşmaları
• Telefon numaraları
• Sosyal medya kullanıcı adları
• İnternet sitesi adresleri
• E-posta mesajları
• Banka dekontları
• Cüzdan adresleri
• İşlem hash’leri
• Kullanılan ağlar
• Platform hesap bilgileri
• Sahte sözleşme ve makbuzlar
• Dolandırıcının gönderdiği ödeme talimatları

5. Hesap güvenliğini sağlayın

Dolandırıcıya uzaktan erişim izni, şifre, özel anahtar veya seed phrase verilmişse diğer hesaplar da risk altındadır.

E-posta ve platform şifreleri güvenli bir cihazdan değiştirilmelidir. Açık oturumlar kapatılmalı ve iki aşamalı doğrulama yeniden kurulmalıdır. Seed phrase paylaşılmışsa cüzdan artık güvenli kabul edilmez.

Ethereum’un resmî güvenlik kaynakları, seed phrase’in cüzdanın ana anahtarı olduğunu ve hiçbir meşru hizmetin bu bilgiyi istemeyeceğini açıkça belirtmektedir.

Savcılık şikâyetinde hangi talepler bulunmalıdır?

Etkili bir şikâyet dilekçesi sadece failin cezalandırılmasını istememelidir. Para rotası açıklanmalı, araştırılması gereken kayıtlar ve uygulanması istenen tedbirler açıkça gösterilmelidir.

Somut olayın özelliklerine göre şu talepler ileri sürülebilir:

1. Paranın gönderildiği banka hesabının sahibinin belirlenmesi
2. Banka hesabının giriş ve çıkış hareketlerinin istenmesi
3. Paranın ulaştığı kripto platformunun tespit edilmesi
4. Platform hesabının kimlik bilgilerinin alınması
5. Hesabın telefon ve e-posta bilgilerinin istenmesi
6. Giriş IP’leri, cihaz ve oturum kayıtlarının korunması
7. Kripto alım-satım geçmişinin gönderilmesi
8. Yatırma ve çekme cüzdanlarının belirlenmesi
9. İşlem hash’lerinin bildirilmesi
10. Platform içi transferlerin araştırılması
11. Paranın başka bir platforma gönderilip gönderilmediğinin tespit edilmesi
12. CMK 128/A şartları varsa hesabın askıya alınması
13. Şartları oluşmuşsa suç konusu malvarlığına el konulması
14. Mağdura ait olduğu belirlenen değerin iade edilmesi

Uygulamada en sık yapılan hata, “Kripto platformundan bilgi istensin” şeklinde genel bir talepte bulunmaktır.

Bunun yerine hangi yatırma adresinin araştırılacağı, hangi kullanıcı bilgilerinin isteneceği, hangi tarih aralığındaki giriş IP’lerinin inceleneceği ve hangi çekim adreslerinin belirlenmesi gerektiği açıkça yazılmalıdır.

Para yurt dışındaki kripto platformuna gittiyse ne olur?

Yabancı bir platforma gönderilen kripto varlık blokzincirde takip edilebilir. Ancak kullanıcı bilgilerinin alınması ve hesaptaki varlığın dondurulması platformun bulunduğu ülkenin hukukuna ve uluslararası adli iş birliği süreçlerine bağlıdır.

Yurt dışı unsurunda şu konular belirleyici olur:

• Platformun hangi şirket tarafından işletildiği
• Şirketin hangi ülkede bulunduğu
• Hesabın hangi ülke kuruluşunda açıldığı
• Platformun yetkili makam başvuru sistemi
• Paranın hâlen platformda bulunup bulunmadığı
• Varlığın başka bir cüzdana çıkarılıp çıkarılmadığı

Yabancı platform kullanılması, takibi imkânsız hâle getirmez. Fakat bilgi temini ve tedbir sürecini uzatabilir.

Para soğuk cüzdana gönderildiyse geri alınabilir mi?

Soğuk veya kişisel cüzdana gönderilen para açık blokzincirde izlenebilir. Ancak hesabı askıya alabilecek merkezi bir platform bulunmaz.

Cüzdanın bilinen bir adreste bulunması, içindeki varlığın kendiliğinden hareket ettirilebileceği anlamına gelmez. Cüzdanı kontrol eden özel anahtar veya seed phrase, varlığı fiilen yönetme yetkisini sağlar.

Geri alma ihtimali şu durumlarda güçlenebilir:

• Cüzdan cihazının şüphelide bulunması
• Şüphelinin cüzdan üzerindeki kontrolünün teknik delillerle kanıtlanması
• Varlığın daha sonra merkezi bir platforma gönderilmesi
• Cüzdanın banka, IP, telefon veya e-posta kayıtlarıyla ilişkilendirilmesi
• Arama ve el koyma sırasında cüzdan erişim bilgilerinin elde edilmesi

Hukuki el koyma kararı ile teknik erişim imkânı birlikte değerlendirilmelidir.

Para başka coinlere çevrilirse takip sona erer mi?

Hayır. Kripto varlığın başka bir varlığa çevrilmesi, önceki işlem geçmişini silmez.

Dolandırıcılar parayı farklı cüzdanlara bölebilir, merkeziyetsiz borsalarda takas edebilir veya varlığı başka bir blokzincire aktarabilir. Bu yöntemler incelemeyi zorlaştırır. Ancak önceki işlemler açık blokzincirde kayıtlı kalır.

Ağlar arası köprü kullanılmışsa bir blokzincirdeki çıkış işlemi ile diğer ağdaki giriş işlemi eşleştirilir. Merkeziyetsiz borsa kullanılmışsa takasa giren ve takastan çıkan cüzdanlar birlikte incelenir.

Para daha sonra kimlik doğrulaması yapan merkezi bir platforma ulaştığında yeni bir kimlik tespit noktası oluşabilir.

Kriptoya giden para ne kadar sürede geri alınabilir?

Her dosya için geçerli tek bir süre yoktur. CMK 128/A’daki 48 saat hesap askıya alma süresidir; mağdurun parasının 48 saat içinde iade edileceği anlamına gelmez.

Süreci uzatan başlıca nedenler şunlardır:

• Paranın çok sayıda cüzdana bölünmesi
• Farklı blokzincirlerin kullanılması
• Yurt dışından bilgi istenmesi
• Platform içi transferlerin bulunması
• Hesap sahibi ile hesabı kullanan kişinin farklı olması
• Birden fazla mağdurun bulunması
• Paranın başka suç gelirleriyle karışması
• El koyma kararlarına itiraz edilmesi

Geç başvuru yapılması, işlemin blokzincirde bulunamayacağı anlamına gelmez. Eski transferler de incelenebilir. Buna karşılık paranın hâlen müdahale edilebilecek bir hesapta bulunma ihtimali zaman geçtikçe azalabilir.

Banka veya kripto platformu zarardan sorumlu olur mu?

Banka veya kripto platformu, dolandırıcılık gerçekleştiği için otomatik olarak zararın tamamından sorumlu olmaz.

Kurumun sorumluluğu değerlendirilirken şu hususlar incelenir:

• İşlemin hesap sahibi tarafından yapılıp yapılmadığı
• Hesaba yetkisiz erişim bulunup bulunmadığı
• Kimlik doğrulama sistemlerinin çalışıp çalışmadığı
• Müşterinin dolandırıcılık bildirimini ne zaman yaptığı
• Bildirim sonrasında yeni işlem gerçekleşip gerçekleşmediği
• Platformun kendi sisteminde güvenlik ihlali bulunup bulunmadığı
• Kurumun davranışı ile zarar arasında nedensellik bağı olup olmadığı

Mağdurun dolandırıcının yönlendirmesiyle kendi onayıyla para göndermesi ile gerçek bir kripto hesabının ele geçirilip izinsiz transfer yapılması aynı hukuki sorun değildir.

İlk durumda hileli yönlendirme öne çıkar. İkinci durumda hesap güvenliği, yetkisiz işlem ve kurumun güvenlik yükümlülükleri ayrıca değerlendirilir.

Kripto kurtarma uzmanlarına güvenilebilir mi?

Blokzincirde kesinleşmiş bir işlemi tek başına tersine çevirebilecek bir “kripto kurtarma uzmanı” yoktur.

Teknik analiz, paranın hangi cüzdanlara gittiğini gösterebilir. Ancak özel anahtar olmadan kişisel cüzdandaki varlığı hareket ettiremez. Mahkeme veya yetkili makam talebi olmadan merkezi platformdaki hesabın kalıcı biçimde dondurulmasını sağlayamaz.

Ethereum’un resmî destek sayfası, blokzincir işlemlerinin nihai olduğunu ve “kurtarma uzmanı” adı altında mağdurlara ulaşan kişilerin yeni bir dolandırıcılık kurabileceğini belirtmektedir.

Şu talepler ciddi risk işaretidir:

• Seed phrase veya özel anahtar istemek
• Cüzdanı bilinmeyen bir siteye bağlatmak
• Vergi veya gas ücreti adıyla ödeme talep etmek
• Birkaç saat içinde kesin sonuç vadetmek
• Platform çalışanı veya yabancı kolluk görevlisi olduğunu söylemek
• Paranın geri alınacağını garanti etmek

İlk dolandırıcılıktan sonra “kurtarma ücreti” adı altında yapılan ödeme, ikinci bir mağduriyet yaratabilir.

Dolandırıcılıkta kriptoya giden para hakkında sık sorulan sorular

İşlem hash’i varsa para kesin geri alınır mı?

Hayır. İşlem hash’i para rotasını göstermeye yarar. Cüzdan sahibinin kimliği, varlığın bulunduğu yer ve uygulanabilecek tedbir ayrıca belirlenmelidir.

Cüzdan adresinden kişinin adı bulunabilir mi?

Cüzdan adresinde kişinin adı görünmez. Adresin platform, banka, IP, cihaz veya iletişim kayıtlarıyla eşleştirilmesi gerekir.

USDT transferi takip edilebilir mi?

Evet. Kullanılan ağ, işlem hash’i ve cüzdan adresleri bilinmelidir. Ethereum ve Tron gibi ağlar ayrı ayrı incelenir.

Para başka kripto varlığa çevrilirse iz kaybolur mu?

Hayır. Önceki işlemler blokzincirde kalır. Yeni varlık, takas işlemi ve sonraki cüzdanlar ayrıca takip edilir.

MASAK’a şikâyet etmek yeterli midir?

Hayır. MASAK süreci, Cumhuriyet Başsavcılığına yapılacak suç duyurusunun yerine geçmez.

SPK’ya başvurmak paranın iadesini sağlar mı?

Tek başına sağlamaz. SPK düzenleyici ve denetleyici kurumdur. Suç soruşturması, el koyma ve iade işlemleri ceza muhakemesi kapsamında yürütülür.

Savcılık şikâyeti paranın otomatik iadesini sağlar mı?

Hayır. Önce para rotası, suç konusu varlık, aidiyet ve tedbir şartları araştırılır. Şartları oluştuğunda el koyma ve iade kararı verilebilir.

Geri alma ihtimali yüzde kaçtır?

Dosya incelenmeden güvenilir bir oran verilemez. Sonuç; başvuru zamanı, para rotası, platform kayıtları, varlığın bulunduğu yer ve yurt dışı bağlantıları gibi unsurlara göre değişir.

Sonuç: Kriptoya giden para kaybolmuş sayılmaz

Dolandırıcılıkta kriptoya giden para teknik olarak izlenebilir ve hukuki şartlar oluştuğunda geri alınabilir. Ancak blokzincirde işlemi görmek, failin kimliğini belirlemek ve varlığı mağdura iade etmek ayrı aşamalardır.

En sağlıklı yol; banka dekontlarını, cüzdan adreslerini, işlem hash’lerini, kullanılan ağları, platform bilgilerini ve bütün yazışmaları kronolojik biçimde toplamaktır. Cumhuriyet Başsavcılığına yapılacak başvuruda genel ifadeler yerine hangi hesapların, platform kayıtlarının ve cüzdanların araştırılması gerektiği somut biçimde açıklanmalıdır.

Benzer bir olayla karşılaşan kişinin yeni ödeme yapmaması, hesap güvenliğini sağlaması ve para hareketleri devam etmeden hukuki başvuru yollarını değerlendirmesi gerekir. Kripto dolandırıcılığı dosyalarında bazen birkaç saatlik gecikme bile paranın yeni cüzdanlara veya başka ülke platformlarına aktarılmasına yol açabilir.

Yazar: Av. Ahmet Karaca

Av. Ahmet Karaca, İstanbul Barosuna kayıtlı avukat olup çalışmalarını bilişim hukuku, yapay zekâ hukuku, kripto varlık hukuku, siber suçlar ve dijital dolandırıcılık dosyaları üzerinde yoğunlaştırmaktadır.